Cyfrowa waluta banku centralnego to gra końcowa – część 2

BARDZO WAŻNY TEKST!

W części 1 zauważyliśmy, że „pieniądze” to nic więcej niż środek wymiany.
Jeśli będziemy współpracować w wystarczającej liczbie osób, możemy stworzyć gospodarkę opartą na całkowicie dobrowolnym systemie monetarnym.
Nie potrzebujemy banków do kontrolowania naszych transakcji wymiany, a nowoczesna technologia rozproszonej księgi rachunkowej (DLT) sprawiła, że ​​dobrowolna wymiana na skalę globalną jest całkowicie możliwa.
 
 
Prawdziwą naturę „pieniędzy” porównaliśmy z proponowanymi walutami cyfrowymi Banku Centralnego.
CBDC jest wdrażane na całym świecie w ramach globalnego partnerstwa publiczno-prywatnego .
To, co nazywamy pieniądzem, jest w rzeczywistości walutą fiducjarną wyczarowaną znikąd przez banki centralne i komercyjne.
Mimo to CBDC w niczym nie przypomina „pieniędzy”, tak jak je obecnie rozumiemy.
 
Przed pseudopandemią waluta fiducjarna krążyła w obiegu podzielonego pieniądza .
Tylko banki komercyjne miały dostęp do rodzaju pieniądza zwanego „rezerwami banku centralnego” lub „pieniędzem bazowym”.
Pod koniec 2019 r. globalna instytucja finansowa BlackRock wprowadziła plan monetarny, który opowiadał się za „pójściem bezpośrednio” w celu „przekazania pieniędzy banku centralnego bezpośrednio w ręce wydawców z sektora publicznego i prywatnego”.
 
Omówiliśmy, w jaki sposób pomysł oddania „pieniędzy banku centralnego” bezpośrednio w ręce „wydatków z sektora prywatnego” jest dokładnie tym, do czego ma służyć nowy Międzynarodowy System Walutowy i Finansowy (IMFS) oparty na CBDC.
Ale CBDC osiągnie znacznie więcej dla globalnej klasy pasożytów niż tylko odnowienie upadającego systemu IMFS opartego na „długu”.
 
Jeśli CBDC zostanie powszechnie przyjęty, zapewni bankierom pełną kontrolę nad naszym codziennym życiem.
Siatka nadzoru będzie wszechobecna, a każdy aspekt naszego życia zostanie zmodyfikowany.
 
CBDC to gra końcowa i w tym artykule zbadamy, jak ta gra się potoczy.
 
Jeśli na to pozwolimy.
 

Interoperacyjne imperium CBDC  

Wbrew opowieściom, które nam opowiadają, banki centralne to prywatne korporacje .
Te prywatne korporacje zarządzają globalnym imperium monetarnym i finansowym, które jest nadzorowane i koordynowane przez Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS).
 
BIS nie podlega jurysdykcji żadnego państwa narodowego ani organizacji międzyrządowej.

Jest zwolniona z wszelkich „praw” i prawdopodobnie jest suwerenna nad całą planetą .
Wraz ze spadkiem mocy obecnego systemu monetarnego, wdraża CBDC w celu ochrony i wzmocnienia własnego autorytetu.
 
Chociaż pojawił się „najbardziej prawdopodobny” model „platformy” CBDC, jak dotąd nie ma uzgodnionej jednej specyfikacji technicznej dla CBDC.
Ale z powodów, które omówiliśmy wcześniej , można śmiało powiedzieć, że żaden krajowy model nie będzie oparty na DLT bez pozwolenia – blockchain lub w inny sposób – i wszystkie będą „interoperacyjne”.
 
W 2021 roku BIS opublikował swój raport na temat cyfrowych walut banku centralnego dla płatności transgranicznych .
BIS zdefiniował „interoperacyjność” jako:
 

Zgodność techniczna lub prawna, która umożliwia stosowanie systemu lub mechanizmu w połączeniu z innymi systemami lub mechanizmami.
Interoperacyjność umożliwia uczestnikom różnych systemów przeprowadzanie, rozliczanie i rozliczanie płatności lub transakcji finansowych między systemami

 
Globalny system monetarny oparty na długu BIS jest „odstukany”, a CBDC jest rozwiązaniem bankierów centralnych.
Ich zamierzone imperium technokratyczne będzie globalne.
W związku z tym wszystkie krajowe CBDC będą „interoperacyjne”.
Rzekome napięcia geopolityczne (wojny) nie mają znaczenia.
 
CBDC Tracker z think tanku NATO, Atlantic Council, obecnie informuje, że 114 krajów, reprezentujących 95% światowego PKB, aktywnie rozwija swoje CBDC.
Spośród nich 11 już wystartowało.
 
Tak jak pseudopandemia zapoczątkowała proces przekazywania „pieniędzy banku centralnego” bezpośrednio w prywatne ręce, tak według Rady Atlantyckiej odpowiedź sankcji na wojnę na Ukrainie dodała dalszego impulsu do rozwoju CBDC:
 

Sankcje finansowe nałożone na Rosję skłoniły kraje do rozważenia systemów płatności unikających dolara.
Obecnie istnieje 9 transgranicznych hurtowych testów CBDC i 7 transgranicznych projektów detalicznych, prawie dwukrotnie więcej niż w 2021 r.

 
To ewidentnie świadczy to o globalnej koordynacji ogólnoświatowego projektu CBDC i że centra innowacji BIS zostały utworzone w celu jego koordynacji, jest najwyraźniej jakąś tajemnicą.
Na przykład chińska PBC jest świecącym światłem CBDC, jeśli chodzi o BIS :
 

[. . . ] poprawa efektywności płatności transgranicznych jest również ważną motywacją do pracy w CBDC. [. . .]
Możliwości transgranicznego wykorzystania detalicznego CBDC ilustrują podejścia zastosowane w zaawansowanym projekcie CBDC w Chinach[.]

 
Ludowy Bank Chin (PBC) koordynuje rozwój swojego systemu płatności transgranicznych CBDC we współpracy z BIS za pośrednictwem projektu m-Bridge CBDC, który jest nadzorowany przez centrum innowacji BIS w Hongkongu.
 
Podobno Bank Centralny Federacji Rosyjskiej (CBR - Bank Rosji) został zawieszony przez BIS.
Podobno został też wyparty z systemu telekomunikacyjnego SWIFT.
Powiedziano nam, że jest to „kara” za eskalację wojny na Ukrainie przez władze rosyjskie.
W rzeczywistości wątpliwe jest, aby kiedykolwiek doszło do zawieszenia BIS, a sankcja SWIFT była bezsensownym gestem.
Rozwój interoperacyjnych CBDC ma pierwszeństwo przed wszystkim innym.
 
Wszystko, co musimy uzasadnić - żądanie zawieszenia BIS, to kilka doniesień zachodnich mediów , cytujących anonimowe źródła BIS i niejednoznaczny przypis w kilku dokumentach BIS.
Tymczasem CBR jest obecnie wymieniony jako aktywny członek BIS z pełnymi prawami głosu i nikt, ani z BIS, ani z CBR, nie złożył oficjalnego oświadczenia w sprawie rzekomego zawieszenia.
 
Transgraniczny rozwój CBR CBDC wykorzystuje dwa z trzech modeli BIS m-Bridge CBDC i testuje interoperacyjny „cyfrowy rubel” z PBC .
Biorąc pod uwagę, że PBC jest „partnerem rozwojowym BIS m-Bridge”, rzekomym zawieszeniem lub nie, nie ma szans, aby „cyfrowy rubel” nie był interoperacyjny z nowym globalnym systemem finansowym BIS.
 
Towarzystwo Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT) zapewnia najbardziej rozpowszechniony na świecie system szyfrowanych wiadomości międzybankowych.
Zarówno banki centralne, jak i komercyjne, a także inne prywatne instytucje finansowe używają SWIFT do bezpiecznego przesyłania danych transakcyjnych.
 
Istnieje wiele alternatyw SWIFT.

Na przykład CBR opracował swój równoległy system przekazywania komunikatów finansowych (SPFS) w 2014 r., który został uruchomiony w 2017 r .
Wiele rosyjskich banków korzystało już z chińskiego systemu płatności międzynarodowych (CIPS) PBC na długo przed jakąkolwiek rzekomą krytyką ze strony SWIFT.
 
CIPS został opracowany przez PBC we współpracy z SWIFT .
W wyniku „usankcjonowania” CBR przez SWIFT, PBC i CBR rozpoczęły poważną współpracę nad potencjalnym zastąpieniem SWIFT w oparciu o CIPS .
Jeśli historie, które nam opowiadają, są prawdziwe, działanie zarądców SWIFT wydaje się być pustym aktem autodestrukcyjnego szaleństwa.
 
Żadna z różnych technologii warstwy komunikacyjnej nie jest sama w sobie systemem finansowym, ale umożliwia bankom, platformom transakcyjnym, izbom rozliczeniowym, systemom przetwarzania płatności i wszystkim innym elementom globalnego systemu finansowego wzajemną komunikację.
Aby CBDC odniosły sukces, muszą być interoperacyjne zarówno z tymi systemami, jak i między sobą.
 
Interoperacyjność obejmuje również istniejące waluty fiducjarne i inne aktywa finansowe, takie jak papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką i fundusze typu ETF.
Te aktywa, fundusze, waluty i papiery wartościowe itp. można „tokenizować”.
Podobnie jak praktycznie każdy fizyczny lub wirtualny zasób lub towar.
 
Hidera, - firma zajmująca się technologią rozproszonej księgi rachunkowej, która wykorzystuje technologię DLT opartą na hashgraphie – alternatywę dla łańcucha bloków – jest wspierana przez wiele bogatych globalnych korporacji .
Firma wyjaśnia proces tokenizacji aktywów (lub tokenizacji):
 

Tokenizacja aktywów to proces, w którym emitent tworzy tokeny cyfrowe w rozproszonej księdze lub łańcuchu bloków, które reprezentują aktywa cyfrowe lub fizyczne. [. . .]
Załóżmy, że masz nieruchomość wartą 500 000 $ w Nowym Jorku, NY.
Tokenizacja zasobów może przekształcić własność tej nieruchomości w 500 000 tokenów — każdy reprezentujący niewielki procent (0,0002%) własności. [. . .]
Możliwości są nieograniczone, ponieważ tokenizacja pozwala zarówno na ułamkową własność, jak i dowód własności.
Od tradycyjnych aktywów, takich jak fundusze venture capital, obligacje, towary i nieruchomości, po egzotyczne aktywa, takie jak drużyny sportowe, konie wyścigowe, dzieła sztuki i celebryci, firmy na całym świecie wykorzystują technologię blockchain do tokenizacji prawie wszystkiego.
 

 
Możliwość handlu tokenizowanymi aktywami na całym świecie na dowolnym rynku przy użyciu CBDC ułatwi stworzenie nowego IMFS opartego na CBDC.
Co więcej, cyfrowa „tokenizacja” oznacza, że ​​wszystko można przekształcić w aktywa finansowe, a następnie handlować na nowym, cyfrowym IMFS opartym na CBDC.
 
Na przykład projekt Genesis BIS tokenizował „rządowe zielone obligacje”.
 
Bank Światowy tak wyjaśnia „zielone obligacje” :
 

Obligacja jest formą zabezpieczenia długu.
Dłużny papier wartościowy to prawna umowa na należne pieniądze, którą można kupować i sprzedawać między stronami. [. . .]
Zielona obligacja to dłużny papier wartościowy emitowany w celu pozyskania kapitału specjalnie na wsparcie projektów związanych z klimatem lub ochroną środowiska.
 

 
Korzystając z dodanej przez CBDC funkcjonalności „inteligentnej umowy", Project Genesis dołączył inteligentne kontrakty (MOI) „odsetki wynikające z łagodzenia skutków" do swoich umów zakupu zielonych obligacji.
Kiedy obligacja dojrzała, oprócz wszelkich premii lub płatności kuponowych z samej obligacji, inwestor otrzymał zweryfikowane kredyty węglowe.
Kredyty węglowe są również aktywami zbywalnymi i również mogą być tokenizowane .
 
Tokenizowane aktywa, którymi handluje się za pomocą CBDC, które banki centralne tworzą z niczego, będą generować niemal nieograniczone permutacje w celu tworzenia nowych rynków.
Kolejne zyski będą rosły.
 
Ta „finansjalizacja wszystkiego” jeszcze bardziej usunie już odległy system finansowy od prawdziwej, produktywnej gospodarki, w której żyje reszta z nas.
Nie trzeba dodawać, że „interoperacyjność” jest kluczową pożądaną „cechą” CBDC.
 
BIS opublikował swój raport Projektu Helvetia w grudniu 2020 r., który wykazał słuszność koncepcji płatności rozliczeniowej za „tokenizowane aktywa” przy użyciu CBDC.
Następnie SWIFT opublikował wyniki swojego eksperymentu modelowania Connecting Digital Islands: CBDCs w październiku 2022 r.
 
Deklarowanym celem SWIFT było połączenie różnych krajowych CBDC z istniejącymi systemami płatności, a tym samym osiągnięcie „globalnej interoperacyjności”.

SWIFT z przyjemnością poinformował:
 

Te nowe eksperymenty z powodzeniem zademonstrowały przełomowe rozwiązanie zdolne do łączenia sieci CBDC i istniejących systemów płatności dla transakcji transgranicznych.
Połączenia wzajemne to rozwiązanie umożliwiające osiągnięcie interoperacyjności [.] [. . .]
To rozwiązanie może zapewnić operatorom sieci CBDC w bankach centralnych proste włączenie i integrację krajowych sieci CBDC w płatnościach transgranicznych [.]
 

 
W powiązanym komunikacie prasowym SWIFT ogłosił:
 

Swift z powodzeniem wykazał, że cyfrowe waluty banku centralnego (CBDC) i tokenizowane aktywa mogą płynnie przenosić się do istniejącej infrastruktury finansowej – jest to kamień milowy w kierunku umożliwienia ich płynnej integracji z międzynarodowym ekosystemem finansowym.

 
Bez względu na to, jaki projekt CBDC przyjmą krajowe banki centralne, bez względu na to, do jakiego systemu płatności międzybankowych mają dostęp — czy to SWIFT, CIPS, czy jakaś nowa warstwa komunikacyjna — zapewniona jest globalna interoperacyjność.
W ten sposób wiele różnych CBDC może utworzyć jeden, centralnie kontrolowany IMFS, który będzie zawierał transakcje w niemal natychmiastowym czasie rzeczywistym .
 
Kontrola tego systemu CBDC będzie również oznaczać scentralizowaną globalną władzę ograniczania lub blokowania płatności, atakowania użytkowników, przekierowywania funduszy, egzekwowania zakupów, handlu aktywami, dodawania umów, opodatkowania u źródła i ogólnie wykorzystywania dowolnego innego nieskończonego zakresu „funkcji” CBDC. W niemal natychmiastowym czasie rzeczywistym.

Flimflam  CBDC  (machloja)

 
Jon Cunliffe, wiceprezes Banku Anglii (BoE) ds. stabilności finansowej, przedstawiając brytyjską propozycję „cyfrowego funta”, powiedział:

 
Istnieje możliwość wprowadzenia innowacji w celu zwiększenia wydajności płatności, umożliwiając szybsze i/lub tańsze płatności. [. . .]
Cyfrowy funt mógłby również uzupełniać istniejące inicjatywy integracji finansowej, na przykład gdyby był w stanie zapewnić płatności offline.

 
W swoim dokumencie z 2021 r. dotyczącym koncepcji cyfrowego rubla CBR powiedział, że opracował rosyjski CBDC w odpowiedzi na:
 

[. . .] rosnące zapotrzebowanie ze strony gospodarstw domowych i firm na poprawę szybkości, wygody i bezpieczeństwa płatności i przelewów, a także na redukcję kosztów w sferze finansowej.

 
Deklarowane korzyści w postaci oszczędności kosztów, wydajności, szybkości, wygody, włączenia finansowego, zwiększonej odporności, bezpieczeństwa finansowego itd. są powtarzane raz po raz.
Wszystko to jest częścią niebezpiecznej i całkowicie nieszczerej oferty sprzedaży, która ma na celu zwodzenie cię do zaakceptowania własnego finansowego niewolnictwa.
 
Dalej CBR ujawnia, co naprawdę pobudziło rozwój „cyfrowego rubla”:
 

[. . .] smart kontrakty mogą być również wykorzystywane do oznaczania cyfrowych rubli, co pozwoli na ustalanie warunków wydawania cyfrowych rubli (np. . [. . .]
Cyfrowe rozliczenia rubelowe nie zapewniają anonimowości płatności.

 
Cyfrowy rubel może początkowo wydawać się bardziej „wygodny”, ale jest również zaprojektowany, aby umożliwić rosyjskim bankierom centralnym dokładne określenie, kto co kupuje, w dowolnym miejscu w kraju w dowolnym czasie.
Upoważni ich także do ustalenia warunków „kontraktu”, które określą, - co Rosjanie mogą kupować, kiedy i od kogo.
Bankierzy centralni zdecydują, jakich „wyborów” mogą dokonywać rosyjscy użytkownicy CBDC.
 
Nie powinniśmy dać się zwieść fałszywym racjonalizacjom proponowanym przez zwolenników CBDC.
Pomimo całej przytulnej retoryki ze strony CBR i BoE, prawdziwym celem jest wzmocnienie globalnej siły i autorytetu bankierów.
Jeśli chodzi o nich, ta władza nie będzie znała granic.
 
Na przykład Jon Cunliffe z BoE dodał:
 

[. . .] istnieją szersze kwestie makroekonomiczne i geopolityczne, które należy wziąć pod uwagę.
Bank Anglii aktywnie pracuje nad tymi kwestiami z międzynarodowymi odpowiednikami za pośrednictwem Banku Rozrachunków Międzynarodowych Komitetu ds. banków centralnych gospodarek rozwiniętych.

 
Nie dziwcie się, że bankierzy centralni uważają geopolitykę za leżącą w ich kompetencjach.
Deklarowany przez nich zamiar „aktywnej” pracy nad „kwestiami” geopolitycznymi nie ma żadnego „demokratycznego” mandatu, ale co z tego?
Nie obchodzi ich to, dlaczego mieliby?
Kto zwraca uwagę?
Większość z nas jest zbyt zajęta martwieniem się o jedzenie i opłacanie rachunków za energię.
 
Fakt, że bankierzy od dawna mogli wywierać nadmierny wpływ na geopolitykę, ekonomię i społeczeństwo, zawsze działał na naszą szkodę.
Jeśli nadal będziemy zaniedbywać nasz obowiązek obrony siebie i siebie nawzajem, oraz jeśli ślepo zaakceptujemy CBDC, siła i autorytet bankierów będą niezmierzone.
 
W 2020 r. rząd Federacji Rosyjskiej zmienił swój kodeks prawny na „ Ustawę o cyfrowych aktywach finansowych ” (DFA).
Nowelizacja regulowała DFA „rubel bezgotówkowy”.
CBR wkrótce dodał swojego partnera banku komercyjnego Sberbank do listy instytucji finansowych upoważnionych przez CBR do wydawania DFA.
W grudniu 2022 r. Sberbank uruchomił DFA „wsparte złotem”, oferując „tokenizowane” złoto.
 
Od 1971 roku, kiedy banki centralne ostatecznie porzuciły wszelkie pozory standardu złota , wielu ubolewało nad rzekomą utratą „wewnętrznej wartości” waluty fiducjarnej.
Możliwość dodania „wewnętrznej wartości” do CBDC poprzez inteligentne kontrakty najwyraźniej zachęca niektórych do powitania CBDC, a tym samym własnego zniewolenia.
 
Rządy Rosji i Iranu już zaproponowały możliwą „stabilną monetę” CBDC opartą na złocie do interoperacyjnych płatności transgranicznych.
„Interoperacyjność” sugeruje, że może być „wspierany” przez tokenizowany złoty DFA Sbierbanku.
 
Jeśli brzmi to podejrzanie jak gra typu shell, to dlatego, że tak jest.
Niemniej jednak niektórzy są przekonani i wychwalają rzekome zalety  tego „popartego złotem” CBDC.
 
Nie ma znaczenia, czy CBDC jest wspierane przez złoto, ropę, broń nuklearną czy rogi jednorożca.
Wszystkie twierdzenia o jego zaletach to nic innego jak flimblam CBDC (machloja).
 
Bez względu na to, jak to jest kręcone, brutalnym faktem jest to, że CBDC zapewnia niewyobrażalny stopień kontroli społecznej tym, którzy go programują.
Z naszej perspektywy, o ile całkowicie nie postradaliśmy zmysłów, nic nie uzasadnia takiego ryzyka.
 To wszystko jest takie błyszczące i cudowne, prawda?

Programowalny koszmar CBDC

 
BoE jest jednym z banków centralnych, które uspokajają opinię publiczną, że nie będzie „wdrażać programowalnych funkcji zainicjowanych przez bank centralny”.
W innym miejscu twierdzi również, że jest instytucją publiczną, co nie jest prawdą .

Nie mamy więc powodu, by wierzyć we wszystko, co mówi Bank Anglii.
Nie żeby miało to duże znaczenie, ponieważ zapewnienia BoE podane w specyfikacji technicznej CBDC nie dają powodów do optymizmu:
 

Programowalne przypadki użycia zainicjowane przez bank centralny nie są obecnie istotne dla celów polityki Banku i HM Treasury w zakresie CBDC.

 
Być może „nie obecnie”, ale egzekwowanie programowalnego CBDC może stać się „istotne”, nie sądzisz?
Zwłaszcza biorąc pod uwagę, że BoE dodaje:
 

Projekt brytyjskiego CBDC musi spełniać cele polityki rządu i banku [BoE]. [. . .]
W dłuższej perspektywie innowacje i zmieniające się potrzeby użytkowników mogą oznaczać, że można oferować szerszy zakres rodzajów płatności CBDC.
Na przykład płatności offline i transgraniczne mogłyby wspierać cele polityki publicznej.
 

 
Jakby ta mętna piskliwość nie była wystarczająco zła, BoE następnie sugeruje, że powinniśmy powitać ich marzenie o kapitalizmie interesariuszy CBDC Wild West:
 

[T] onBank [BoE] dążyłby do wspierania programowalnych funkcji[.] [. . .]
Funkcjonalności te byłyby wdrażane przez PIP [Payment Interface Providers] oraz ESIPs [External Service Interface Providers] i wymagałyby zgody użytkownika.
PIP mogą wdrożyć niektóre z tych funkcji, takie jak zautomatyzowane płatności i programowalne portfele, udostępniając programowalną logikę [. . .].
Ale inne funkcje [. . .] może wymagać dodatkowych uwag projektowych. [. . .]
Bank zapewniłby jedynie niezbędną infrastrukturę do obsługi PIP i ESIP w celu zapewnienia tych funkcji. [. . .]
Zautomatyzowana płatność może być szczególnie przydatna w przypadkach użycia IoT [ Internet of Things ]. [. . .]
PIP mogą obsługiwać własną logikę, która uruchamia płatność.

 
Jeśli BoE „obecnie” nie odczuwa potrzeby programowania twoich „pieniędzy”, co powiesz na przekazanie kontroli programu HSBC, Barclays, Mastercard lub PayPal?
Zaprogramują Twoje CBDC, aby „osiągać cele polityki rządu i banku [BoE]”.
Niewątpliwie dodając po drodze lukratywną „logikę kontraktu”.
Co może pójść nie tak?
 
Załóżmy, że EDF Energy jest Twoim dostawcą energii.
Możesz pozwolić BlackRock, współpracując z producentami, w których inwestuje, wykorzystać IoT do zaprogramowania pralki, aby automatycznie płaciła za zużycie energii, odejmując twoje „pieniądze” z „portfela” CBDC, z zastrzeżeniem dowolnej „logiki umowy” BlackRock dogadał się z EDF Energy.
 
Jeśli prowadzisz małą firmę w Wielkiej Brytanii, możesz pozwolić bankowi na automatyczne potrącanie podatku dochodowego od Twoich zarobków i wpłacanie go bezpośrednio do Skarbu Państwa.
Nie ma potrzeby niedogodności związanych z samooceną.
CBDC będzie o wiele bardziej „wygodne”.
 
Oczywiście będzie to całkowicie „opcjonalne”, choć może być warunkiem otwarcia konta firmowego w Twoim banku.
W takim przypadku Twoją „opcją” CBDC będzie praca w firmie prowadzonej przez CBDC zarządzanej przez bank centralny lub nie angażowanie się w żadną działalność.
 
Jak to wszystko brzmi dla ciebie?
Ponieważ jest to dokładnie „model” detalicznego CBDC, który proponuje Bank Anglii.
Podobnie jak prawie wszystkie inne banki centralne, ponieważ CBDC jest wdrażany, pod każdym względem, jednocześnie w skali globalnej .
 

Detaliczny koszmar CBDC

Jak zauważono w części 1 , prawdziwym koszmarnym scenariuszem CBDC dla nas jest programowalny detaliczny CBDC.
W swoim proponowanym projekcie technologicznym nieszczerze nazwanego „cyfrowego funta” BoE ujawnił, że „detaliczne CBDC” jest dokładnie tym, co otrzymamy.
 
BoE twierdzi, że detaliczne CBDC jest niezbędne do utrzymania dostępu do pieniędzy banku centralnego.
Jest to „niezbędne” tylko dla bankierów, nie dla nas.
 
Twierdzi również, że jej cyfrowy model funta został udostępniony opinii publicznej jedynie w celach „konsultacyjnych”.
Jednak zaoferował nam tylko jeden, bardzo konkretny projekt CBDC do rozważenia, a „konsultacje” wykorzystują technikę Delphi , aby zapewnić, że odpowiedzi są ograniczone do wyrażenia poziomu zgody z narzuconym, leżącym u podstaw założeniem. Wydaje się, że jedynym pytaniem jest, kiedy przyjmiemy CBDC, a nie czy je przyjmiemy?.
 
Zwyczajowe plotki, mówiące o integracji, oszczędności kosztów, oferowaniu wyboru i yada yada, pieprzą oświadczenia i dokumenty Banku Anglii. BoE określa również swój detaliczny panoptikon CBDC.
 
Brytyjskie CBDC początkowo nie będzie skierowane do wszystkich.

Mówiąc o projekcie cyfrowego funta, Jon Cunliffe powiedział :
 

Proponujemy limit w wysokości od 10 000 GBP do 20 000 GBP na osobę jako odpowiednią równowagę między zarządzaniem ryzykiem a wspieraniem szerokiej użyteczności cyfrowego funta.
Limit 10 000 funtów oznaczałby, że trzy czwarte ludzi mogłoby otrzymywać wynagrodzenie w funtach cyfrowych, podczas gdy limit 20 000 funtów pozwoliłby prawie każdemu otrzymywać wynagrodzenie w funtach cyfrowych.

 
Jeśli ludzie pracujący są „opłacani” w CBDC, tak naprawdę nie będą mieli żadnego „wyboru”.
Osoby o niskich zarobkach i uzależnione od wypłat świadczeń nie będą miały innego wyjścia, jak tylko skorzystać z CBDC.
Niezależni bogaci, dla których 20 000 funtów nie jest ani tu, ani tam, nie będą.
 
Komentarze Cunliffe podkreślają możliwość ograniczenia oszczędności w nowym, wspaniałym świecie CBDC.
Wyraźnie sugeruje, że osoby o niskich dochodach nie będą w stanie utrzymać więcej niż CBDC-20 000 GBP i być może będą ograniczone do zaledwie CBDC-10 000 GBP.
 
Nic dziwnego, że CBDC w Wielkiej Brytanii nie będzie oparte na DLT bez zezwolenia, które mogłoby potencjalnie zapewnić anonimowość, ale raczej na tym, co BoE nazywa, swoim „modelem platformy”.
Bank Anglii będzie „hostować” „księgę główną”, a warstwa aplikacji (API) pozwoli starannie wybranym partnerom Banku Anglii z sektora prywatnego – zwanym dostawcami interfejsów płatności (PIP) i zewnętrznymi dostawcami interfejsów usług (ESIP) – działać jako bramki płatnicze.
 
PIP i ESIP będą „uregulowane”, a zatem otrzymają preferencyjne uprawnienia od banku centralnego.
Jeśli CBDC stanie się dominującym systemem monetarnym, co jest wyraźnym zamiarem, poprzez kontrolowanie „dostępu do księgi”, wszystkie transakcje użytkowników – nasza codzienna działalność – będą pod kontrolą partnerstwa publiczno-prywatnego prowadzonego w Wielkiej Brytanii przez BoE.
 
Podczas gdy większość Brytyjczyków nie ma oszczędności w okolicach 10 000 funtów , możliwość kontrolowania kwoty, którą możemy zaoszczędzić, oraz tempa, w jakim wydajemy, jest kuszącą perspektywą dla bankierów centralnych.
Dodajmy do tego możliwość określenia na co możemy je wydać i to ich wymarzony bilet.
 
Bank Anglii chce narzucić najbardziej uciążliwą formę detalicznego CBDC, ale nie jest sam.
Model rosyjskiego CBR jest kolejnym spośród wielu, który jest równie despotyczny.
Rosyjski CBDC jest również zbudowany na modelu „platformy”, który jest niesamowicie podobny do brytyjskiego.
 
Podobnie jak obywatele brytyjscy, zachowanie Rosjan będzie monitorowane i kontrolowane przez ich prywatny bank centralny i jego partnerów za pośrednictwem ich „portfeli” CBDC.
„Model D” CBDC CBR jest również „dwupoziomowym modelem detalicznym z instytucjami finansowymi [prywatnymi partnerami korporacyjnymi] jako uczestnikami rozliczeń”.
 
CBR stwierdza:
 

Cyfrowe ruble to unikalne kody cyfrowe (tokeny) przechowywane w portfelach elektronicznych klientów na platformie cyfrowych rubli. [. . .]
Bank Rosji otwiera portfele dla instytucji finansowych i Skarbu Federalnego, podczas gdy instytucje finansowe otwierają portfele dla klientów [firm i osób prywatnych] na cyfrowej platformie rubla.
Tylko jeden cyfrowy portfel rubla jest otwarty dla klienta.

 

Każda rosyjska firma i osoba prywatna będą miały po jednym portfelu CBDC przydzielonym im przez CBR.
Rosyjskie banki komercyjne umożliwią „onboarding klienta”, aby przyspieszyć przyjęcie CBDC.
Banki komercyjne i inne „instytucje finansowe” będą następnie przetwarzać płatności CBDC i działać jako pośrednicy płatności na „platformie Modelu D” CBR.
 
Ludowy Bank Chin (PBoC) i Bank Rezerw Indii (RBI) są jednymi z tych, które rozważają zaprogramowanie dat wygaśnięcia w swoich CBDC.
Dzięki temu chińscy i indyjscy użytkownicy CBDC nie będą mogli oszczędzać i będą musieli wydać posiadane „pieniądze”, zanim wygasną i przestaną działać.
W ten sposób „stymuluje” działalność gospodarczą w najbardziej „bezpośredni” sposób, jaki można sobie wyobrazić.
 
BoE proponuje dokładnie to samo w swoim modelu cyfrowego funta.
BoE niechętnie przyznaje, że jego CBDC zostanie wykorzystane do egzekwowania polityki.
Zamiast tego przekazał tę władzę „partnerom” swoich banków komercyjnych, których BoE będzie następnie kontrolować poprzez regulacje:
 

Szereg programowalnych funkcji można włączyć, zapewniając dostęp API do mechanizmów blokujących w księdze głównej. [. . .]
Dzięki temu PIP i ESIP mogą ułatwiać bardziej złożone programowalne funkcje poza księgą główną. [. . .]
Środki byłyby zablokowane do czasu spełnienia wcześniej określonego warunku. [. . .]
PIP i ESIP hostowałyby logikę kontraktową we własnej infrastrukturze, ale instruowałyby uwolnienie środków za pośrednictwem API do głównej księgi. [. . .]
Jeśli ustalone warunki nie zostaną spełnione, wszystkie blokady będą miały czas wygaśnięcia, w którym środki zostaną zwrócone pierwotnemu właścicielowi.

 

Partnerstwo publiczno-prywatne BoE mogłoby na przykład zaprogramować swoje CBDC z datą wygaśnięcia.
PIP lub ESIP mogłyby następnie zmodyfikować program, dodając „bardziej złożone” warunki za pośrednictwem własnej infrastruktury „logiki kontraktowej”.
Na przykład BoE może określić, że CBDC Twój „portfel” wygaśnie do następnej środy.
 
PIP lub ESIP może dodać trochę logiki kontraktowej, aby upewnić się, że możesz kupować tylko włoską kawę - przed następną środą.
Można to egzekwować w punkcie sprzedaży w dowolnym środowisku detalicznym (poza księgą).
 
To głupi przykład, ale nie dajcie się zwieść przekonaniu, że tak potworny stopień opresyjnej kontroli nie jest możliwy.
Programowalny CBDC, prawdopodobnie zaprogramowany przez algorytmy AI , jest w stanie narzucić skomplikowaną sieć restrykcji w naszym codziennym życiu.
 
Tak jak możesz wysłać zaszyfrowaną wiadomość do kogokolwiek innego w tej samej aplikacji do przesyłania wiadomości, tak „inteligentne kontrakty” CBDC mogą być dostosowane do dokładnego określania, co możesz, a czego nie możesz zrobić ze swoimi „pieniędzmi”.

Nie zrobiliby tego, chociaż czy tak?

Niesławny cytat z śliniącego się dyrektora generalnego BIS, Agustína Carstensa, ujawnia, dlaczego bankierzy centralni są tak podekscytowani CBDC:
 

Nie wiemy, kto dziś używa banknotu 100-dolarowego i nie wiemy, kto dziś używa banknotu 1000 peso.
Kluczową różnicą w stosunku do CBDC jest to, że bank centralny będzie miał absolutną kontrolę nad zasadami i regulacjami, które będą określać użycie tego wyrażenia odpowiedzialności banku centralnego, a także będziemy dysponować technologią, aby to egzekwować.

 
Możemy spojrzeć na innych wpływowych bankierów centralnych, aby ocenić, jakiego rodzaju „zasady” banki centralne mogą „egzekwować”, sprawując swoją „absolutną kontrolę”.
 
Bo Li, były zastępca prezesa Banku Chin i obecny zastępca dyrektora zarządzającego Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW), przemawiając na sympozjum Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion:
Risks and Rewards, przedstawił dalsze wyjaśnienia
 

CBDC może pozwolić agencjom rządowym i podmiotom z sektora prywatnego programować [CBDC] w celu tworzenia inteligentnych kontraktów, aby umożliwić ukierunkowane funkcje polityczne.
Na przykład[,] zasiłki socjalne [. . .], kupony konsumpcyjne, [. . .] kartki na żywność.
Dzięki programowaniu pieniądze CBDC mogą być precyzyjnie ukierunkowane na to, jakie [rzeczy] ludzie mogą posiadać i na jaki użytek [do czego] te pieniądze mogą zostać wykorzystane.
Na przykład, [. . .] dla jedzenia.

 
Nigeria już uruchomiła detaliczną CBDC eNaira.
Nigeryjski bank centralny i BIS natychmiast wykorzystały go jako narzędzie do wprowadzenia identyfikatora cyfrowego :
 

Powszechny dostęp do eNaira jest kluczowym celem CBN [Central Bank of Nigeria], a nowe formy identyfikacji cyfrowej są wydawane osobom nieposiadającym konta bankowego, aby pomóc w uzyskaniu dostępu. [. . .]
Jeśli chodzi o anonimowość, CBN zdecydowało się nie zezwalać na anonimowość nawet w przypadku portfeli niższego poziomu.
Obecnie do otwarcia portfela klienta detalicznego wymagany jest numer weryfikacyjny banku.

 
Francuski bank centralny – Banque de France – był gospodarzem konferencji we wrześniu 2022 r., na której bankierzy centralni z USA i UE zdecydowali, że ich detaliczne CBDC również wymusi na użytkownikach identyfikator cyfrowy .
Rzeczywiście, wszystkie banki centralne skutecznie „wykluczyły” jakąkolwiek możliwość „anonimowego użycia” swoich programowalnych pieniędzy.
 
Bank Rezerw Indii stwierdza :
 

Większość banków centralnych i innych obserwatorów zauważyła jednak, że potencjał anonimowej waluty cyfrowej w celu ułatwienia szarej strefy i nielegalnych transakcji sprawia, że ​​jest wysoce nieprawdopodobne, aby jakakolwiek CBDC została zaprojektowana tak, aby w pełni odpowiadała poziomom anonimowości i prywatności dostępnym obecnie z fizycznymi gotówka.

 
Kiedyś nie będziemy mieli innego wyjścia, jak korzystać z CBDC, ani nie będziemy mieli innego wyjścia, jak tylko zaakceptować identyfikator cyfrowy.
Będziemy w pełni widoczni na siatce przez cały czas.
 
Obecnie, jeśli państwo chce zamknąć swoich obywateli lub ograniczyć ich przemieszczanie się w promieniu 15 minut od ich domów, potrzebują oni jakiejś formy ustawodawstwa lub egzekwowalnych przepisów.
Kiedy zaczniemy korzystać z CBDC, które jest powiązane z naszym identyfikatorem cyfrowym, wraz z danymi biometrycznymi, adresowymi i innymi, nie będą potrzebować przepisów ani regulacji.
 
Mogą po prostu wyłączyć twoje „pieniądze”, uniemożliwiając korzystanie z nich poza strefą ograniczeń.
Potencjalnie ograniczając Cię do zakupów online dokonywanych wyłącznie z Twojego zarejestrowanego adresu IP.
CBDC zapewni zgodność.
 
Nie ma sensu wyobrażać sobie, że „oni by tego nie zrobili”.
Widzieliśmy już stosowanie kar pieniężnych i kontroli w naszych tak zwanych liberalnych demokracjach.
Wielu prywatnych dostawców usług płatniczych odbierało dostęp tym, którzy ich zdaniem wyrażali niewłaściwą opinię.
 
Kiedy Kanadyjczycy skorzystali z przysługującego im prawa do pokojowych protestów, a ich rodacy postanowili zaoferować protestującym wsparcie finansowe, banki komercyjne współpracowały z państwem kanadyjskim, aby zamrozić konta protestujących i zamknąć ich strumienie finansowania.
 
CBDC sprawi, że stanie się to rutyną, ponieważ osoby docelowe są karane za sprzeciw, lub nieposłuszeństwo.
Wierzenie, że tak się nie stanie, rozciąga naiwność aż do umyślnej ignorancji.
 
Celem CBDC jest kontrolowanie stada i wzmacnianie siły i autorytetu klasy pasożytów.

CBDC to narzędzie inżynierii społecznej zaprojektowane w celu stworzenia więziennej planety.

Jeśli nie chcesz być niewolnikiem, nie ma żadnego uzasadnienia dla używania CBDC.
Poddanie się zniewoleniu CBDC jest naprawdę „wyborem”.
 
Prosimy o udostępnianie tych artykułów.
Jest absolutnie niezbędne, aby jak najwięcej osób zrozumiało prawdziwą naturę CBDC.
Nie możemy polegać na państwie ani mediach głównego nurtu, jeśli chodzi o przejrzystość lub uczciwość w tej sprawie.
W odniesieniu do naszego potencjalnie katastrofalnego przyjęcia CBDC, są wrogiem.
 
Ludzie już stawiają opór.
Szwajcarzy zebrali wystarczającą liczbę podpisów, aby wymusić referendum, które, jeśli się powiedzie, zapisze gotówkę w szwajcarskim prawie i powstrzyma rząd przed przejściem na „społeczeństwo bezgotówkowe”.
Nigeryjska e-Naira nie jest popularna i doszło do znacznych protestów przeciwko usuwaniu gotówki.
 
Amerykański kongresman Tom Emmer wprowadził ustawę stanową (ustawę) dotyczącą przeciwdziałania inwigilacji CBDC , aby powstrzymać Fed przed wprowadzeniem CBDC.
Czy wyjdzie poza etap ustawy, dopiero się okaże.
 
Właśnie dlatego, że detaliczne modele „platform” CBDC, proponowane w Wielkiej Brytanii, Rosji i innych bankach centralnych, stanowią kolejny powód do niepokoju.
Przyjmując banki komercyjne i prywatnych dostawców usług płatniczych do interoperacyjności CBDC, banki centralne nie tylko próbują przezwyciężyć opór ze strony sektora prywatnego, ale starają się wprowadzić CBDC do każdej dostępnej obecnie formy płatności, innej niż gotówka.
 
Łatwo sobie wyobrazić, w jaki sposób globalne załamanie finansowe może zapoczątkować „rozwiązanie” CBDC.
Na przykład Europejski Bank Centralny (EBC) już „modelował”, w jaki sposób tak zwany „kryzys klimatyczny” może przyspieszyć właśnie takie załamanie .
Jeśli, jak proponuje Cunliffe, jedynym środkiem płatniczym dla ludzi jest CBDC, to korzystając z istniejącego systemu finansowego, naprawdę nie będziemy mieli wielkiego wyboru.
 
Chociaż musimy użyć wszelkich pokojowych środków, jakimi dysponujemy, takich jak referenda, lobbing i protesty, aby przeciwstawić się CBDC, ostatecznie te podejścia są apelem do tych, którzy chcą narzucić nam tyranię CBDC.
Rozsądnie byłoby, gdybyśmy rozważyli również potencjalne rozwiązania kontrekonomiczne i odeszli od zgodności ze scentralizowaną władzą.
 
Na szczęście, jeśli zdecydujemy się stawić opór, nie ma powodu, dla którego mielibyśmy się poddać stosowaniu CBDC.
Aby zbudować lepsze systemy wymiany, które sprawią, że CBDC stanie się zbędne, musimy zjednoczyć się w naszych społecznościach .
Nie będzie to łatwe, nie ma prostych rozwiązań ani jednej „doskonałej” odpowiedzi strategicznej.
 
Ale faktem jest, że po prostu nie stać nas na CBDC.
 
Źródło:
iaindavis.substack.com/p/central-bank-digital-currency-is-359